📊 반도체 ETF 완전 비교 · 2026.06.26
국내 vs 미국 반도체 ETF — 6종 완전 비교
TIGER·KODEX·ACE(국내)와 SMH·SOXX·SOXL(미국). 이름은 다르지만 같은 반도체에 투자합니다. 시가총액·수익률·수수료·보유종목·배당 5가지로 완전히 분해했습니다.
13.9조원
TIGER 반도체TOP10 순자산 국내 1위
6개월 +100%
TIGER 반도체TOP10 최근 6개월 수익률
$260억
SOXL AUM (3배 레버리지)
52주 +190%
SOXX 52주 최저→현재 수익률
🇰🇷
국내 ETF · KRX 상장
국내 반도체 ETF — 환전 없이 원화로 투자
삼성전자·SK하이닉스 중심 · 양도세 없음 · 거래 편의성 최고
TIGER 반도체 TOP10
TIGER 반도체TOP10
KRX: 396500 · 미래에셋자산운용 · FnGuide 반도체TOP10 지수 추종
순자산(시총)
13조 9,428억원
총보수
연 0.40%
6개월 수익률
약 +100%
개인 순매수
연초 이후 1조원+
배당 주기연 1~2회 (소액)
배당수익률0.2~0.5% 수준
배당 성격성장형 · 배당 목적 비적합
국내 반도체 ETF 1위. SK하이닉스·삼성전자에 각 25%씩(상위 2종목 균등 배분) 집중하고 나머지 8종목은 시총 비례로 편입합니다. 한미반도체 비중 10.64%가 특징으로, HBM TC본더 급등 시 수익률이 타 ETF보다 크게 올라갑니다. 개인 투자자가 연초 이후 1조원 이상 순매수했습니다.
순자산 1위 13.9조한미반도체 10.64%HBM 사이클 연동 높음
KODEX 반도체
KODEX 반도체
KRX: 091160 · 삼성자산운용 · KRX 반도체 지수 추종 · 2006년 출시 (국내 최초)
순자산(시총)
7조 710억원
총보수
연 0.45%
편입 종목수
36개
출시 연도
2006년 · 최장수
배당 주기연 1~2회 (소액)
배당수익률0.2~0.4% 수준
배당 성격성장형 · 분배금 소액
국내에서 가장 오래된 반도체 ETF(2006년). 36개 종목으로 가장 넓게 분산돼 있어 특정 종목 리스크가 낮습니다. 한미반도체 비중이 5.88%로 TIGER(10.64%)보다 낮아 소부장 변동성이 상대적으로 작습니다. 안정성을 중시하는 투자자에게 적합합니다.
36종목 넓은 분산최장수 2006년 출시안정형 선택
ACE AI반도체 TOP3+
ACE AI반도체TOP3+
KRX: 한국투자신탁운용 · 삼성전자·SK하이닉스·한미반도체 3종목 75% 집중
총보수
연 0.30% (최저)
1년 수익률
404.67%
집중도
상위 3종목 75%
나머지 종목
17종목 · 각 1.47%
배당 주기연 1~2회 (소액)
배당수익률0.2~0.4% 수준
핵심 장점국내 최저 보수 0.30%
국내 반도체 ETF 중 보수가 0.30%로 가장 낮고 1년 수익률 404.67%로 압도적인 성과를 기록했습니다. 상위 3종목 집중도가 75%에 달해 대장주 상승 시 가장 강하고, 하락 시 가장 크게 빠집니다. 공격적 투자자에게 적합합니다.
보수 0.30% 최저1년 +404.67%집중도 高 변동성 주의
🇺🇸
미국 ETF · NASDAQ 상장
미국 반도체 ETF — 엔비디아·TSMC·브로드컴 직접 투자
달러 환전 필요 · 배당 15% 원천징수 · 글로벌 반도체 전체 커버
SMH
VanEck Semiconductor ETF
NASDAQ: SMH · VanEck · MVIS US Listed Semiconductor 25 Index 추종
AUM (시총)
약 $250억+
총보수
연 0.35%
편입 종목수
25개
배당 주기
반기 (연 2회)
배당 주기반기 (연 2회)
배당수익률약 0.7~1.0%
배당세금미국 원천징수 15%
미국 반도체 ETF 중 가장 인기 있는 상품. 엔비디아·TSMC가 합산 약 37%로 AI 반도체 수혜를 직접 받습니다. 유동성이 매우 높아 일 평균 거래량 800만주 이상. 배당은 연 2회, 배당수익률 약 0.7~1%로 성장형 ETF에 가깝습니다.
엔비디아+TSMC 37%유동성 최고AI 반도체 핵심 ETF
SOXX
iShares Semiconductor ETF
NASDAQ: SOXX · BlackRock · ICE Semiconductor Index 추종 · 6.22 기준 $639.45
52주 범위
$221.86~644.43
총보수
연 0.43%
편입 종목수
30개
52주 수익률
+190%
배당 주기분기 (연 4회)
다음 배당락일2026.06.15 확인
5년 배당성장률+4.83% 연평균
배당세금미국 원천징수 15%
블랙록이 운용하는 안정적인 반도체 ETF. SMH보다 30개 종목으로 더 넓게 분산돼 있어 특정 종목 쏠림이 낮습니다. 분기 배당으로 연 4회 배당금이 지급되며 5년 배당성장률도 +4.83%로 안정적입니다. 변동성 완화를 원하는 장기 투자자에게 적합합니다.
분기 배당 연 4회30종목 분산5년 배당성장 +4.83%
SOXL
Direxion Daily Semiconductor Bull 3X ETF
NASDAQ: SOXL · Direxion · SOXX 지수 일간 3배 추종 · 단기 투자 전용
AUM
약 $260억
총보수
연 0.75%
52주 범위
$16.58~284.58
레버리지
3배 · 단기 전용
배당미미 (배당 목적 비적합)
투자 기간단기(1주일 이내) 전용
주요 리스크일일 리셋 · 장기 보유 시 가치 하락
SOXX 지수의 일간 수익률 3배를 추종하는 레버리지 ETF. 52주 저점($16.58)에서 최고점($284.58)까지의 폭이 17배로 극단적 변동성을 보입니다. 장기 보유 시 레버리지 붕괴(volatility decay) 현상으로 손실이 누적될 수 있습니다. 반드시 단기 트레이딩 전용으로만 사용하세요.
3배 레버리지단기 전용 경고장기 보유 절대 비추
HEAD TO HEAD COMPARISON
국내 vs 미국 — 5가지 기준 핵심 비교
시가총액 · 수익률 · 수수료 · 보유종목 · 배당을 한 번에 정리합니다.
★ 수수료(총보수) 비교 — 낮을수록 장기 유리
국내: ACE AI반도체TOP3+ 0.30%(최저) · TIGER 반도체TOP10 0.40% · KODEX 반도체 0.45%
/ 미국: SMH 0.35% · SOXX 0.43% · SOXL 0.75%(최고 · 레버리지 비용)
→ 단순 보수만 보면 ACE(0.30%)와 SMH(0.35%)가 가장 경쟁력 있습니다. 단, 국내 ETF는 추적 오차·유동성 비용도 함께 고려해야 합니다.
★ 배당 비교 — 성장형 vs 배당형 차이 명확
국내 3종: 모두 연 1~2회 소액 분배금. 배당수익률 0.2~0.5% 수준으로 배당 목적 투자에 비적합. 성장 수익을 주가 상승으로 회수하는 구조.
미국 SMH: 반기 배당 연 2회 · 0.7~1.0%. SOXX: 분기 배당 연 4회 · 5년 배당성장률 +4.83%. SOXL: 배당 미미 · 배당 목적 비적합.
→ 배당을 원한다면 SOXX가 가장 적합합니다. 단, 미국 ETF 배당은 15% 원천징수세가 자동 부과됩니다.
✓ 시가총액(AUM) 비교 — 클수록 안정적
국내: TIGER 반도체TOP10 13.9조원 · KODEX 반도체 7조원 · ACE 순자산 소규모
/ 미국: SMH ~$250억(약 38조원) · SOXL ~$260억(약 40조원) · SOXX 중형
→ 절대 규모는 미국 ETF가 압도적으로 큽니다. 그러나 국내 ETF도 7~14조원 규모로 충분한 유동성을 갖추고 있어 거래 시 불편함은 없습니다.
→ 보유종목 비교 — 국내주 vs 글로벌주
국내 ETF: 삼성전자·SK하이닉스·한미반도체·삼성전기 등 국내 종목만 편입. 환전 불필요. 코스피 반도체 사이클과 100% 연동.
미국 ETF: 엔비디아·TSMC·브로드컴·퀄컴·마이크론 등 글로벌 반도체 리더 편입. 달러 자산이므로 환율 수혜 가능. AI 칩 설계·파운드리·메모리 전체 커버.
→ 한국 반도체만 보고 싶으면 국내 ETF, 글로벌 반도체 전체에 투자하고 싶으면 미국 ETF가 정답입니다.
WHICH ETF FOR YOU
성향별 추천 — 내게 맞는 ETF는?
처음 시작 · 환전 번거로움 · 삼전닉스 믿는다
TIGER 반도체TOP10 (396500)
국내 최대 규모 · 환전 불필요 · 한미반도체 높은 비중으로 HBM 사이클 최대 수혜. 개인 투자자 1조원 순매수로 검증된 인기 상품.
글로벌 반도체 · 엔비디아도 담고 싶다 · 안정적 분산
SMH (NASDAQ)
엔비디아·TSMC·브로드컴 집중. AI 반도체 설계·파운드리·메모리 전체 커버. 보수 0.35%로 경쟁력 있고 유동성 최고.
배당도 챙기고 싶다 · 미국 분기 배당 · 장기 보유
SOXX (NASDAQ)
분기 배당 연 4회 · 5년 배당성장률 +4.83%. 30종목 분산으로 SMH보다 안정적. 블랙록 운용으로 신뢰도 높음.
최저 수수료 · 대장주 집중 · 공격적 단기
ACE AI반도체TOP3+ (국내)
보수 0.30% 국내 최저 · 1년 수익률 404.67% 압도적. 단, 3종목 75% 집중으로 변동성 매우 크므로 리스크 감수 가능한 투자자만.
· SOXL은 왜 추천 목록에 없나요?
SOXL은 레버리지 ETF로 반드시 단기(1주일 이내) 트레이딩 전용입니다. 장기 보유 시 레버리지 붕괴 현상으로 지수가 회복해도 ETF 가치는 회복되지 않을 수 있습니다. 52주 저점 $16에서 고점 $284까지의 폭이 17배라는 사실이 모든 것을 말해줍니다. 단기 트레이더를 위한 도구이지, 자산 형성을 위한 투자 수단이 아닙니다.
FAQ
자주 묻는 질문
단기 수익률만 보면 국내 ETF가 압도적으로 높았습니다. TIGER 반도체TOP10 6개월 수익률 약 100%, ACE AI반도체TOP3+ 1년 수익률 404%는 글로벌 최고 수준입니다. 이는 삼성전자·SK하이닉스 주가 폭등과 한미반도체 급등이 동시에 작용한 결과입니다. 반면 미국 ETF(SMH·SOXX)도 52주 기준 100~190% 수준의 강한 성과를 냈습니다. 장기적으로는 엔비디아·브로드컴 등 글로벌 반도체 리더를 담은 미국 ETF가 더 안정적인 성과를 낼 가능성이 높습니다. 단기 한국 반도체 사이클에 집중하고 싶으면 국내, 글로벌 AI 반도체 장기 투자라면 미국 ETF를 추천합니다.
반도체 ETF는 배당이 아닌 주가 상승으로 수익을 내는 성장형 ETF입니다. 삼성전자·SK하이닉스도 배당수익률이 낮은 편이기 때문에 이들을 담은 ETF의 배당수익률도 0.2~0.5% 수준에 불과합니다. 배당을 원한다면 SOXX(분기 배당, 5년 성장률 +4.83%)나 국내 고배당 ETF를 별도로 구성하는 것이 맞습니다. 반도체 ETF를 사는 이유는 AI·HBM 슈퍼사이클에 따른 주가 상승 수익을 포착하기 위해서입니다.
가장 큰 차이는 종목 구성 방식과 한미반도체 비중입니다. TIGER는 상위 2종목(삼성전자·SK하이닉스)에 각 25%를 고정 배분하고, 나머지 8종목을 시총 비례로 편입합니다. 덕분에 한미반도체 비중이 10.64%로 높습니다. KODEX는 KRX반도체 지수를 추종하며 36개 종목에 분산 투자하므로 한미반도체 비중이 5.88%로 낮습니다. 한미반도체가 급등하는 장세(HBM 호황기)에는 TIGER가 유리하고, 삼성전자·SK하이닉스만 오르는 장세에는 두 ETF 차이가 크지 않습니다.
미국 ETF에서 발생하는 배당금은 미국에서 원천징수세 15%가 자동으로 공제됩니다. 즉 배당 $100가 발생하면 $85만 계좌에 입금됩니다. 연간 금융소득(배당·이자)이 2,000만원을 초과하면 금융소득 종합과세 대상이 되므로 주의하세요. 반면 국내 반도체 ETF에서 발생하는 배당(분배금)은 배당소득세 15.4%(소득세 14% + 지방소득세 1.4%)가 원천징수됩니다. 미국 ETF 매도 차익에는 양도소득세가 적용되며 연간 250만원 공제 후 22% 세율이 적용됩니다.
국내외 반도체 ETF 6종 핵심 요약
국내 1위 · 초보자 추천
TIGER 반도체TOP10 · 13.9조원 · 보수 0.40%
국내 최저 수수료
ACE AI반도체TOP3+ · 보수 0.30% · 1년 +404%
미국 AI 반도체 핵심
SMH · 엔비디아+TSMC 37% · 보수 0.35%
배당 원하면
SOXX · 분기 배당 연4회 · 5년성장 +4.83%
투자 유의사항 (2026.06.26 기준) 본 포스팅은 운용사 공식 데이터 및 언론 보도를 기반으로 한 교육 목적 정보 제공 자료이며 특정 ETF의 매수·매도를 권유하지 않습니다. ETF 수익률·수수료·구성종목은 수시로 변경될 수 있으므로 투자 전 운용사 공식 사이트에서 최신 팩트시트를 반드시 확인하세요. SOXL 등 레버리지 ETF는 매우 높은 위험 상품입니다. 모든 투자 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
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